Економіст Андрій Новак попередив про ризики тотального посилення фінансового моніторингу в Україні. За його словами, жорсткі перевірки походження коштів створюють серйозні перешкоди для нормального обігу грошей.
На думку експерта, сьогодні банківський контроль часто перетворюється на інструмент, що заважає роботі бізнесу та звичайних громадян. Новак підкреслив, що замість виявлення реальних тіньових схем, банки часто блокують рахунки через незначні суми.
Економіст зазначив, що через надмірний тиск капітал починає масово виходити в «тінь». Люди все частіше віддають перевагу розрахункам готівкою, щоб уникнути складних бюрократичних процедур та допитів про джерела доходів.
«Дірки» у бюджеті виникають не через операції пересічних українців чи малих підприємців. Новак переконаний, що основні фінансові зловживання відбуваються на значно вищому рівні, який фінмоніторинг чомусь ігнорує.
Ситуація призводить до того, що економіка втрачає темпи відновлення. Постійні запити документів та блокування переказів створюють атмосферу страху, яка змушує бізнес виводити гроші за кордон або ховати в сейфах.