Фінансові операції з гривнями, доларами та іншою валютою необхідно здійснювати з дотриманням чинного законодавства. Інакше загрожує серйозне покарання у вигляді позбавлення волі.
Фальшива валюта
Позбавити волі можуть за умисне виготовлення, зберігання, купівлю, перевезення, пересилання і збут фальшивої іноземної валюти. Згідно зі статтею 199 Кримінального кодексу, вказані дії тягнуть за собою ув’язнення на строк від 3 до 7 років. Якщо повторно порушити закон, термін збільшиться до 5-10 років з конфіскацією майна.
Стільки ж дадуть за виготовлення підробки у великому розмірі. Йдеться про суму, яка у 200 і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян. Станом на 2025 рік це 3 400 грн. Аналогічні дії, вчинені організованою групою чи в особливо великому розмірі (понад 6 800 грн), карають позбавленням волі на 8-12 років.
Легалізація (відмивання) доходів
Непереливки буде громадянам, які за допомогою фінансових операцій незаконно набули майно. Йдеться про процес відмивання коштів і приховування справжніх джерел походження активів. Легалізація може відбуватися шляхом:
- підробки офіційних документів;
- удаваного придбання товару в комісійному магазині, ломбарді тощо;
- укладання фіктивних угод про надання кредитів або послуг (юридичних, аудиторських та ін.);
- внесення коштів на банківські рахунки юридичних і фізичних осіб, зокрема в офшорних зонах;
- переміщення сум у великих розмірах з одного рахунку на інший.
Якщо вдасться довести, що конкретна фінансова операція слугувала інструментом відмивання коштів, людині загрожує ув’язнення на строк від 3 до 6 років із конфіскацією майна (стаття 209 ККУ).
“Дії, вчинені повторно, або за попередньою змовою групою осіб, або у великому розмірі караються позбавленням волі на строк від 5 до 8 років з позбавленням права обіймати певні посади або займатися діяльністю на строк до 3 років та конфіскацією майна”, — йдеться в Кримінальному кодексі.
Сума у великому розмірі — це понад 6 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, тобто 102 000 грн. Так само карають за операції з використанням цінних паперів, якщо вони слугували способом відмивання “брудних” грошей.