З 1 лютого українські банки запровадять нові обмеження на карткові перекази, зокрема за реквізитами IBAN. Місячний ліміт становитиме 150 тисяч гривень. Відповідні положення містить меморандум, підписаний українськими фінустановами.
Зазначається, що нововведення стосуватиметься лише клієнтів, доходи яких не підтверджені документально. При цьому клієнти будуть розподілені на три категорії, залежно від ступеня ризику, який визначатимуть банки.
Для клієнтів із високим рівнем ризику діятимуть обмеження у 50 тисяч гривень на місяць. Клієнти із середнім та низьким рівнями ризику зможуть переказувати 150 тисяч гривень на місяць, а з 1 червня ліміт знизиться до 100 000 грн на місяць.
За інформацією НБУ, ліміти не включатимуть операції з переказу коштів між двома рахунками, які клієнт відкрив в одному банку. За наявності документально підтверджених доходів клієнта, які перевищують встановлений на дату ліміт, банки здійснюватимуть перекази у межах підтвердженого доходу.
Крім того, клієнт під час обслуговування має право звернутися до банку-учасника Меморандуму із запитом для підвищення встановленого ліміту з обов’язковим наданням документального підтвердження коштів.