В Україні знову активізувалися шахрайські схеми, пов’язані з так званими «випадковими переказами». Громадяни отримують на банківську картку гроші від незнайомих осіб, а згодом їм телефонують або пишуть із проханням повернути кошти. На перший погляд ситуація виглядає як звичайна помилка, однак фахівці попереджають: у більшості випадків це елемент соціальної інженерії.
Найпоширеніший сценарій виглядає так: на картку надходить певна сума, а через деякий час до отримувача звертається невідома людина зі зворушливою історією. Зазвичай йдеться про «аліментні виплати», «гроші на лікування родича» або «подарунок дитині на свято». Людину просять терміново повернути кошти, але не на той самий рахунок, з якого був переказ, а на інший — зазвичай пов’язаний з шахрайською схемою.
Фахівці зазначають, що у такий спосіб шахраї змушують людину добровільно переказати свої власні гроші. Адже початковий «помилковий платіж» може бути здійснений з викрадених рахунків або із чужих кредитних коштів. Якщо постраждалий самостійно відправляє гроші назад, банк розцінює це як свідомий платіж, і повернути його надалі майже неможливо.
Ще один ризик — під час спілкування аферисти можуть виманювати особисті дані: номер картки, CVV-код, коди з SMS або доступи до онлайн-банкінгу. У результаті власник рахунку може втратити весь залишок коштів.
Експерти наголошують: у разі отримання несподіваного переказу не можна самостійно відправляти гроші. Єдине правильне рішення — звернутися до банку. Необхідно зателефонувати на гарячу лінію або звернутися у відділення й повідомити про ситуацію. Фінансова установа може ініціювати процедуру скасування операції або заблокувати суму до з’ясування обставин.
Банківські юристи пояснюють: якщо людина дійсно помилилася, вона має подати офіційне звернення до банку, і повернення буде здійснено через фінансову установу. У такому випадку особистий контакт між отримувачем і відправником не потрібен, що знижує ризик обману.