Податкова служба не планує тотального контролю за банківськими рахунками всіх українців. Доступ до банківської таємниці, про який зараз активно говорять, стосуватиметься лише окремих категорій громадян — тих, щодо кого є ознаки ризикової фінансової діяльності. Про це заявила керівниця Державної податкової служби Леся Карнаух.
За її словами, мова не йде про щоденний або автоматичний моніторинг рахунків звичайних людей. Податківці хочуть отримати інструмент для перевірки схем ухилення від податків, зокрема через використання так званих «дропів» — осіб, на чиї картки масово переказують кошти.
«Коли ми говоримо про доступ до банківської інформації, це виключно суб’єкти господарювання або фізичні особи з ознаками ризиковості. Наприклад, коли кошти розкидають по десятках карток або використовують ФОПів для дроблення бізнесу», — пояснила Карнаух.
Також доступ до банківської інформації дозволить податковій бачити пов’язаних осіб у фінансових схемах — коли формально бізнес поділений на кілька ФОПів, але фактично працює як єдине ціле. У таких випадках аналіз руху коштів може стати підставою для перевірки.
Окремо Карнаух наголосила, що нові повноваження можуть бути задіяні у разі ухвалення закону про оподаткування цифрових платформ. Йдеться про доходи, які українці отримують через онлайн-сервіси та маркетплейси. У цьому разі податкова зможе перевіряти системність таких доходів, а не разові перекази.
Водночас у ДПС запевняють: ніхто не збирається «дивитися в рахунок кожному».
«Це не контроль заради контролю. Йдеться лише про випадки, пов’язані з податковими ризиками», — підкреслила очільниця служби.