З 1 червня 2025 року в Україні будуть запроваджені суворіші правила для безготівкових переказів між фізичними особами.
Оновлена політика заснована на спільній угоді підписаній найбільшими банками, і покликана посилити контроль за фінансовими потоками.
Зниження щомісячних лімітів для особистих переказів
Для осіб, віднесених до категорії низького чи середнього ризику, щомісячний ліміт на вихідні перекази буде знижено до 100 000 грн з поточних 150 000 грн.
Щомісячний ліміт 50 000 грн для клієнтів з високим рівнем ризику залишиться в силі.
Обмеження застосовуватимуться до:
Стандартні переклади з карти на карту (P2P).
Транзакції на основі IBAN між фізичними особами.
Коли дозволено вищі переклади?
Клієнти, яким необхідно надіслати суму, що перевищує новий поріг, як і раніше, можуть це зробити, але тільки після надання документів, що підтверджують їхній дохід. Це стосується:
Співробітників із документально підтвердженою зарплатою.
Визнаних волонтерів.
Зареєстрованих благодійних організацій.
Особ, які можуть підтвердити законні джерела доходу.
Переклади, які не торкнулися
Внутрішні перекази між власними рахунками людини в одному банку не підпадають під нові ліміти.
Яке підтвердження доходу потрібне?
Щоб підвищити або зняти щомісячний ліміт переказів, банки прийматимуть документацію в цифровому або паперовому форматі, таку:
Довідка OK5 або OK7.
Податкові декларації.
Підтвердження заробітної плати чи розрахункові листки.
Довідки про доходи, надані державою.
Сертифікати про волонтерську діяльність.
Документи, що підтверджують дохід сім’ї, який може бути юридично врахований.
Важливо відзначити, що після перевірки цих документів банк може дозволити вищі ліміти переказів на основі підтверджених фінансових можливостей клієнта.