Національний банк України запроваджує заходи щодо підвищення прозорості фінансових операцій та боротьби з ухиленням від сплати податків, зокрема, націлені на поповнення карток через однорангові мережі та моніторинг грошових потоків між фізичними особами.
За даними Technofan, ці нові правила обмежать українців у вільному поповненні чужих банківських карток через термінали та посилять нагляд за особистими грошовими переказами.
Важливим аспектом цих заходів є вимоги до податкової звітності: громадянам необхідно буде подавати декларації про доходи, якщо їхні депозити та перекази перевищують певні граничні значення.
Олександр Охріменко, президент Українського аналітичного центру, зазначає, що зміни в першу чергу стосуються незадекларованих, «тіньових» доходів, які часто надходять із заробітної плати, яка неофіційно сплачується через термінали, в обхід податкової перевірки.
Перші кроки вже зроблено; поповнення карток через термінали для інших тепер супроводжується комісіями та систематичним моніторингом. Таке відстеження дозволяє податковим органам виявляти та оподатковувати будь-які незадекларовані доходи.
Хоча податкову ставку щодо таких транзакцій ще не визначено, накопичення даних щодо цих транзакцій може призвести до збільшення податкового навантаження на неофіційні перекази.
Національний банк також обмежує однорангові (P2P) транзакції. Наразі на перекази з картки на картку встановлено ліміт у розмірі 150 000 грн на місяць, що діє до квітня 2025 року.
Транзакції, що перевищують цей ліміт, викличуть додаткову перевірку, що вимагає від фізичних осіб надання докладної інформації про мету переказу та джерела коштів.