Українцям слід бути обережнішими з переказами грошей навіть найближчим людям, оскільки банк може заблокувати картку будь-якої миті. Про такий негативний досвід розповів українець, пише Стіна.
За словами чоловіка, він зіткнувся з дуже неприємним досвідом співпраці із Monobank, який заблокував картку своїй клієнтці. Йдеться про громадянський шлюб. Чоловік переказав гроші своїй громадянській дружині.
Чоловік пояснює, що пара зібралася придбати на виплат нерухомість. Договір оформили на жінку. Щоб чоловік зміг сплатити суму платежу, чоловік перерахував їй гроші.
Проте банк заблокував картку дружини вже за кілька годин і зажадав надати роз’яснення про джерело походження цих грошей. Чоловік пояснює, що офіційно його зареєстровано як ФОП і може підтвердити навіть більшу суму.
“Я витяг офіційні довідки, і вона їх відправила, Монобанк трохи подумав і відхилив довідки. Тепер довідки потрібні від дружини, яка не працює (маленька спільна дитина), і без довідок її не розблокують”, – розповідає чоловік.
Пара опинилась у жахливому становищі, проте є кілька нюансів, на які слід звернути увагу. Договір на нерухомість було оформлено на громадянську дружину, яка не працює. Подружжя перебуває у власне шлюбних відносинах, але з офіційному шлюбі.
Фахівець юридичної компанії “Арес” Ігор Терещенко пояснює, що фактичні шлюбні відносини не мають юридичного значення для відносин клієнта із банком. Це означає, що будь-які документи від чоловіка для банку не мають значення та сили.
Більше того, юрист пояснює, що навіть перереєстрація договору на купівлю житла на виплат на ім’я чоловіка не допоможе вирішити проблему з банком. Такі дії не додадуть обґрунтованості правочину щодо переказу коштів громадянській дружині. Не допоможе і спроба здійснити платіж в іншому банку.
Юрист каже, що навіть якщо дружина спробує зняти ці гроші готівкою в іншому банку, то зіткнеться з тими самими вимогами фінансового моніторингу.
“Банк вимагатиме підтвердження походження коштів. За відсутності відповідних документів можливе блокування рахунку та ініціювання перевірки фінансових операцій”, – сказав юрист.
Єдиним виходом, за словами юриста, у цьому випадку можуть бути докази фактичного шлюбу чи документи, які можуть допомогти ідентифікувати джерело коштів.