Національний банк України готує законопроєкт щодо обмеження карткових переказів. У Верховній Раді, яка розглядатиме цей документ, пояснили його ідею.
Голова комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетьманцев розповів, що ця законодавча ініціатива спрямована на запобігання “нетиповим операціям”. Вони, за словами депутата, свідчать про протизаконну діяльність власника картки, а також інших осіб, які можуть нею користуватися.
Він сказав, що 99% операцій є абсолютно типовими та здійснюються українцями щодня. Але є кілька видів незвичайних безготівкових переказів, які мають викликати підозру фінансової структури та правоохоронців.
“Йдеться лише про певні аномальні операції, які використовуються торговцями наркотиками, нелегальними спиртом та тютюном, а також представниками нелегального грального бізнесу для здійснення протиправної діяльності. Це великі злочинні “бізнеси”, які намагаються залучити до своїх схем багатьох фізичних осіб”, – зазначив Данило Гетьманцев.
Парламентар роз’яснив, як це діє на практиці. Наприклад, торговці наркотиками можуть домовитися з власником банківської картки, на яку збиратимуть перекази від десятків і сотень клієнтів. При цьому вони платять власнику картки за це невеликі комісійні.
Є й інші подібні схеми, які відомі Нацбанку, і він має намір боротися із ними на законодавчому рівні.
Законопроєкт пропонує змусити власника картки звітувати про аномальні операції. Якщо він зможе довести, що вони не є протиправними, то його рахунок та кошти на ньому будуть розблоковані. В іншому випадку може настати й кримінальна відповідальність.
Курс валют, банківські рішення, інвестиції, кредити, податки та персональні гроші. Аналітика ринку й поради для тих, хто стежить за своїми фінансами, — читайте в розділі «Фінанси».