Національний банк України надав банкам рекомендації, як виявити фіктивні документи, що надають клієнти на запит банку, з метою здійснення належної перевірки. Про це йдеться в листі НБУ до банків від 6 березня.
Під час проведення перевірок Нацбанк встановив непоодинокі випадки надання клієнтами банкам підроблених виписок за рахунками, відкритими в інших банках, фінансової звітності, а також платіжних інструкцій, які нібито підтверджують здійснення клієнтами господарської діяльності, сплати обов’язкових платежів, платежів за оренду приміщень, транспортних послуг тощо.
“Надання клієнтами підроблених документів наражає банки на високі ризики використання їх послуг для відмивання коштів або фінансування тероризму, вчинення інших кримінальних правопорушень”, – наголосили в Нацбанку.
Відтак, із метою запобігання таким ризикам НБУ рекомендує банкам обмінюватися інформацією щодо руху коштів за рахунками клієнта, щодо якого наявні підозри в наданні ним підроблених документів. Окрім того, Нацбанк наголосив на підставах/умовах розкриття інформації, яка відноситься до банківської таємниці, – така інформація надається тільки за згодою клієнта.
Також у листі наведено приклади можливих джерел для перевірки/підтвердження достовірності отриманої інформації.
Зокрема, для перевірки достовірності наданої клієнтом фінансової звітності банк може використовувати фінансову звітність підприємств, що міститься на Єдиному державному вебпорталі відкритих даних, та ресурс YouControl.
Нацбанк зауважив, що рішення про необхідність здійснення перевірки достовірності окремих наданих клієнтом документів, з-поміж іншого в разі проведення або наміру проведення клієнтом фінансових операцій на незвично великі суми (або загальний оборот), що є невластивим для діяльності клієнта, банк має ухвалювати на підставі ризик-орієнтованого підходу.