Деякі описи платежів можуть призвести до блокування банківської картки, попереджає експерт із правових питань Богдан Янків. За його словами, фінансові установи все частіше відслідковують цілі переказів щодо ознак підозрілої активності.
Щоб уникнути проблем, утримайтеся від використання таких термінів, як “погашення кредиту”, “обмін криптовалюти”, “депозит”, “авансовий платіж”, “відшкодування витрат для індивідуальних підприємців” або “подарунки для приватних осіб” у полі опису платежу.
Ці ключові слова можуть викликати підозри та потенційно призвести до тимчасових чи постійних обмежень картки.
Банки інтерпретують ці замітки як вказівки на фінансові операції, які можуть оминути податкові правила або порушити закони про боротьбу з відмиванням грошей, особливо коли транзакції відбуваються між особами без статусу підприємця.
При переказі коштів зберігайте нейтральний опис та уникайте непотрібних деталей, які можуть бути неправильно витлумачені системами відповідності.
Курс валют, банківські рішення, інвестиції, кредити, податки та персональні гроші. Аналітика ринку й поради для тих, хто стежить за своїми фінансами, — читайте в розділі «Фінанси».