В Україні з серпня 2026 року банки вводять нові жорсткі правила контролю за переказами для частини ФОПів та компаній. Підприємці можуть зіткнутися не лише зі зниженням лімітів, а й із ризиком блокування рахунків через фінансовий моніторинг.
Про це повідомляє РБК-Україна.
Йдеться про оновлений Меморандум «Про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг», який підписали 25 українських банків та фінансових установ.
Основною метою нових правил називають боротьбу з «дропами», фіктивними операціями та схемами виведення грошей. Водночас під посилений контроль можуть потрапити й звичайні підприємці.
Найбільше зміни зачеплять новостворених ФОПів та компанії, які працюють менше шести місяців, а також «сплячий» бізнес, який тривалий час не вів діяльності, а потім різко збільшив обороти.
Для фізичних осіб правила поки не змінюються.
Із серпня банки планують встановити такі ліміти: для ФОПів 1 групи — до 600 тисяч гривень на місяць, для ФОПів 2 та 3 груп — до 3 мільйонів гривень, а для окремих юридичних осіб — до 5 мільйонів гривень.
Уже з листопада обмеження стануть ще жорсткішими. Для ФОПів 1 групи ліміт знизять до 400 тисяч гривень, для ФОПів 2 та 3 груп — до 1 мільйона гривень, а для юридичних осіб — до 2 мільйонів гривень.
Особливість нових правил у тому, що їх запроваджує не Нацбанк через окрему постанову, а самі банки через спільну угоду. Через це просто перейти до іншого банку для обходу обмежень не вийде.
Юристи попереджають, що банки уважно перевірятимуть договори з клієнтами, оренду офісів або складів, а також логіку фінансових операцій. Якщо підприємцю потрібно збільшити ліміт, доведеться надавати підтверджувальні документи.