Національний банк України з 1 лютого 2025 року запроваджує принципово нові обмеження на грошові перекази між фізичними особами, спрямовані на подолання тіньового сектору економіки та мінімізацію незаконних фінансових схем.
Прес-служба Нацбанку повідомляє про запровадження диференційованих обмежень залежно від ризикового профілю клієнта. Банківські установи розподілятимуть клієнтів на три категорії ризику, що визначатимуть максимальний обсяг щомісячних грошових переказів.
Для клієнтів з високим рівнем ризику місячний ліміт операцій становитиме 50 тисяч гривень.
Для клієнтів з середнім та низьким ризиком передбачено поступове обмеження: з лютого 2025 року – до 150 тисяч гривень, а з червня 2025 року – до 100 тисяч гривень.
“Ці заходи спрямовані на боротьбу з тіньовим сектором економіки та незаконними схемами, включаючи практику використання так званих “дропів”,” – наголошують у НБУ. Банки впроваджують механізм, за яким клієнтам необхідно буде надавати документи про підтвердження доходів для зняття або коригування встановлених обмежень.
Експерти вважають, що нові правила сприятимуть створенню більш прозорої та контрольованої фінансової системи, зменшенню кількості сумнівних та нелегальних операцій.