В Україні почастішали випадки блокування грошових переказів між банківськими картками. Причини — порушення оновлених лімітів та підозри у непрозорості фінансових операцій.
Про це повідомив фінансовий аналітик YouControl Роман Корнилюк, — пише OBOZ.UA.
З 1 червня 2025 року в країні діють нові обмеження на обсяг транзакцій без підтвердження доходів. Для клієнтів із підвищеним ризиком ліміт становить 50 000 гривень на місяць, а загальна межа для всіх без офіційного підтвердження джерел надходжень — 100 000 гривень. Перевищення цих сум автоматично привертає увагу банків і може стати приводом для перевірки або блокування рахунку.
Особливо часто банки звертають увагу на схеми з ознаками “дропінгу” — коли одна особа користується кількома картками, здійснює постійні перекази без призначення платежу або активно працює з іноземними рахунками. Також ризиком вважається невідповідність діяльності фізичної особи-підприємця її зареєстрованим КВЕДам.
У Національному банку України уточнили: лише за перші три місяці 2025 року зафіксовано 513 офіційних скарг на блокування або арешт банківських рахунків. Частина з них виявилася помилковими, однак у кожному випадку потрібно звертатися до банку для роз’яснення ситуації.
Фахівчиня Глобус Банку Марина Павленко радить заздалегідь інформувати фінансову установу про цільове використання рахунку, очікувані суми переказів і джерела доходів. За її словами, відкрите ведення фінансової діяльності знижує ризик блокування.
Павленко наголосила, що вже на етапі відкриття рахунку можуть виникати уточнення з боку менеджерів банку — тому важливо надати повну та правдиву інформацію. За потреби слід бути готовим до додаткових пояснень чи подачі документів, що підтверджують легальність фінансових операцій.
Курс валют, банківські рішення, інвестиції, кредити, податки та персональні гроші. Аналітика ринку й поради для тих, хто стежить за своїми фінансами, — читайте в розділі «Фінанси».