Блокування рахунку завжди стає неприємним сюрпризом: кошти лежать на місці, але скористатися ними не виходить, а платежі зупиняються. Юристи запевняють, що здебільшого проблема вирішується, якщо діяти швидко і грамотно.
Про це повідомляє Unblock VAT.
Найчастіше причиною стає фінансовий моніторинг, який банки зобов’язані проводити за законом. Увагу привертають великі перекази, нетипові операції, різке зростання оборотів, часті надходження від різних людей або невідповідність операцій заявленому виду діяльності.
Саме блокування ще не означає підозри у порушенні закону. Це лише сигнал, що банк хоче отримати додаткові пояснення від клієнта.
Спершу треба з’ясувати, чому рахунок став недоступним. Крім фінмоніторингу, причиною бувають арешт за рішенням суду чи виконавчої служби або податкові обмеження.
Якщо справа у фінмоніторингу, варто одразу звернутися до банку і попросити офіційне пояснення або копію запиту із зазначенням причин.
Юристи радять не панікувати і не сваритися з працівниками банку. Ігнорувати запит теж не можна, як і терміново переганяти гроші на інший рахунок, адже це лише посилить підозри.
Щоб пройти перевірку, потрібно уважно вивчити запит банку і вкластися у встановлений строк відповіді. Далі слід зібрати документи, що підтверджують законне походження коштів: договори, акти виконаних робіт, рахунки, податкові декларації або папери про продаж майна.
До документів варто додати письмове пояснення. У ньому просто і зрозуміло опишіть, чим займаєтесь, звідки взялися гроші та навіщо проводили конкретні операції.