В Україні банки змінюють правила контролю за грошовими переказами для частини бізнес-клієнтів. Нові обмеження торкнуться насамперед нових, неактивних ФОПів і окремих компаній із підвищеним ризиком.
Новий Меморандум про прозорість ринку платіжних послуг не запроваджує загальних обмежень для всіх українців. Йдеться про ризик-орієнтований підхід, який дає банкам більше інструментів для перевірки операцій.
Як пояснив віцепрезидент Асоціації українських банків і голова правління Глобус Банку Сергій Мамедов, документ не змінює законодавство і не поширюється автоматично на всіх клієнтів.
Під нові правила потрапляють насамперед новостворені та неактивні фізичні особи-підприємці, а також юридичні особи, чиї рахунки можуть використовуватися для транзитних операцій або схемного руху коштів.
Орієнтовно з серпня 2026 року для ФОП 1 групи встановлять ліміт до 600 тисяч гривень на місяць, а для ФОП 2-3 груп — до 3 мільйонів гривень.
Уже з листопада 2026 року ці обмеження посиляться: для ФОП 1 групи ліміт знизять до 400 тисяч гривень, а для ФОП 2-3 груп — до 1 мільйона гривень.
Для нових і так званих “сплячих” юридичних осіб також вводять обмеження: до 5 мільйонів гривень із серпня та до 2 мільйонів гривень із листопада.
У банківському секторі пояснюють, що головна мета змін — уніфікувати фінансовий моніторинг і скоротити кількість операцій без економічного змісту.
Водночас сам факт ліміту не означає автоматичного блокування рахунків. Проблеми можуть виникати лише тоді, коли операції не відповідають заявленій діяльності або банк не отримує підтвердження походження коштів.
Для звичайних фізичних осіб правила залишаються без змін. Як і раніше, можна переказувати до 100 тисяч гривень на місяць без додаткових підтверджень, а для клієнтів із підвищеним ризиком ліміт становить до 50 тисяч гривень.