Для частини українських підприємців банки можуть запровадити нові обмеження на перекази. Під особливий контроль потраплять ФОПи, яких віднесуть до категорії підвищеного ризику.
За словами віцепрезидента Асоціації українських банків та голови правління “Глобус Банку” Сергія Мамедова, нові правила прописані в оновленому Меморандумі про прозорість платіжних послуг.
Йдеться про поетапне введення лімітів на грошові перекази для фізичних осіб-підприємців.
Перший етап стартує 14 серпня 2026 року. Для ФОПів першої групи можуть встановити межу до 600 тисяч гривень на місяць.
Для другої та третьої груп цей ліміт становитиме до 3 мільйонів гривень на місяць.
Другий етап планують запустити з 14 листопада 2026 року. Тоді обмеження можуть стати ще жорсткішими.
Для першої групи ліміт можуть знизити до 400 тисяч гривень, а для другої та третьої — до 1 мільйона гривень.
Втім банкір наголошує: ці правила не діятимуть автоматично для всіх.
Під посиленим контролем насамперед опиняться новостворені ФОПи, підприємці, які довго не вели діяльність і раптово повернулися до роботи, а також компанії з ознаками так званих “оболонок”.
Щоб уникнути блокувань або додаткових перевірок, банкіри радять дотримуватися максимальної прозорості.
Підприємцям рекомендують не дробити платежі між різними рахунками, якщо обороти почали зростати.
У такому випадку краще одразу звернутися до банку та надати документи, які підтверджують логіку бізнесу.
Також важливо зберігати всі договори, акти, накладні та рахунки. Це допоможе швидко пояснити походження коштів у разі перевірки.
Окремо Сергій Мамедов застеріг від передачі рахунків третім особам або використання транзитних схем.
Саме такі операції найчастіше стають сигналом для фінансового моніторингу.
Банкір підкреслив: проблема не в сумі переказів, а в тому, наскільки вони відповідають офіційно заявленій діяльності підприємця.