Найбільші мережі терміналів поповнення в Україні отримали рекордні штрафи від Нацбанку. Якщо EasyPay і City24 не витримають фінансового тиску, мільйонам українців доведеться шукати інший спосіб поповнювати картки.
Національний банк оштрафував дві найбільші мережі незалежних платіжних терміналів — EasyPay та City24.
Кожна компанія отримала штраф на 135 мільйонів гривень через претензії до організації фінансового моніторингу.
Саме ці мережі сьогодні забезпечують більшість швидких готівкових поповнень банківських карток, оплату комуналки, мобільного зв’язку та інтернету.
Разом EasyPay і City24 займають понад 70% ринку незалежних терміналів.
Їхні бокси стоять у супермаркетах, торгових центрах, аптеках і навіть житлових будинках.
За оцінками експертів, через ці термінали щомісяця проходить близько одного мільярда доларів готівки.
Особливо важливими вони залишаються для невеликих міст і сіл, де банкоматів часто бракує або вони розташовані далеко.
У Нацбанку вважають, що компанії недостатньо якісно перевіряли клієнтів під час проведення операцій.
Втім учасники ринку наголошують: сам термінал лише приймає гроші, а фінансовий моніторинг фактично проводить банк, який випустив картку.
Для підтвердження операції людина вводить номер телефону й підтверджує платіж через SMS або дзвінок.
Регулятор також звернув увагу на випадки, коли з одного номера телефону поповнювали рахунки в різних містах із мінімальною різницею в часі.
У компаніях пояснюють це просто: код підтвердження може отримати родич або знайомий, який передає його іншій людині.
Ще однією претензією стали затримки SMS під час масштабних блекаутів у 2024–2026 роках.
Тоді термінали часто були єдиним доступним способом оплатити послуги чи поповнити рахунок.
EasyPay належить підприємцям Олексію та Антону Авраменкам, яких також пов’язують із брендом “АВК”.
City24 контролює група “Асканія” братів Горбанів.
Жодна з цих компаній не фігурує у кримінальних справах про фінансові махінації.
Експерти попереджають: якщо штрафи залишаться в силі, частина терміналів може просто зникнути.
У такому разі українцям доведеться користуватися банкоматами або касами державних банків, зокрема ПриватБанку та Ощадбанку.
Це може призвести до зростання комісій та довших черг, особливо в регіонах.
Водночас компанії, ймовірно, оскаржуватимуть рішення НБУ у судах.
Подібні випадки вже були: Верховний Суд раніше скасовував санкції проти “РВС Банку”, а апеляція визнавала безпідставними претензії до “Міжнародного інвестиційного банку”.