В Україні пропонують суттєво посилити правила фінансового моніторингу для клієнтів банків. Для відкриття рахунків та проведення окремих операцій можуть знадобитися додаткові документи про місце проживання та доходи.
У Верховній Раді зареєстровано законопроєкт №14327, який передбачає нові підходи до перевірки клієнтів банків. У разі його ухвалення процедура відкриття банківського рахунку або платіжної картки може стати більш складною та вимагати додаткового підтвердження особистих даних.
Однією з новацій може стати перевірка фактичного місця проживання клієнта. Згідно з положеннями документа, паспорта або застосунку “Дія” може бути недостатньо для проходження ідентифікації.
Для підтвердження адреси банки можуть отримати право запитувати договір оренди житла або актуальні квитанції про оплату комунальних послуг. Подібні вимоги також містяться в іншому законопроєкті щодо оновлення системи фінансового моніторингу.
Окрему увагу планують приділяти джерелам доходів клієнтів. Банки зможуть проводити детальнішу перевірку коштів, які надходять на рахунки або використовуються для фінансових операцій.
Серед документів, які можуть запитувати фінансові установи, називають податкові декларації, довідки про заробітну плату, трудові договори та виписки з інших банків щодо руху коштів.
У разі відмови надати необхідні документи банки матимуть право відмовити у відкритті рахунку або обмежити проведення окремих операцій. Також законопроєкт передбачає можливість застосування інших обмежувальних заходів.
Водночас документ поки що не набув чинності. Наразі законопроєкт №14327 перебуває на розгляді профільного комітету Верховної Ради, а остаточне рішення щодо його ухвалення народні депутати ще не прийняли.
Ініціатива вже викликала активне обговорення серед представників фінансового сектору та громадськості, оскільки запропоновані зміни можуть торкнутися мільйонів користувачів банківських послуг.