В Україні зростає кількість випадків, коли під час грошових переказів блокують рахунки або застосовують фінансові санкції. Причиною часто стає некоректно заповнене призначення платежу.
Банки фіксують збільшення операцій, які потрапляють під фінансовий моніторинг, особливо якщо формулювання виглядають неоднозначно або перекази здійснюються регулярно, — повідомляє Експерт з посиланням на Перший бізнесовий.
Фахівці пояснюють, що найбільше проблем виникає, коли під час переказу між фізичними особами вказують формулювання на кшталт «оплата товару» чи «оплата послуг». У таких випадках система може розцінити операцію як підприємницьку діяльність.
За правилами фінансового контролю банки зобов’язані передавати такі дані податковим органам. У результаті отримувачу коштів можуть донарахувати податки або застосувати штрафи.
Окрему увагу приділяють регулярним переказам значних сум без пояснення їхнього походження. Подібні операції можуть виглядати як приховані доходи або діяльність, що не відповідає фінансовому профілю клієнта. У таких ситуаціях рахунок можуть тимчасово заблокувати до завершення перевірки.
Експерти радять обережно формулювати призначення платежів. Для приватних переказів рекомендують використовувати нейтральні варіанти, зокрема «особистий переказ», «повернення коштів» або «подарунок».
Також не варто використовувати особисті картки для операцій, які можуть мати ознаки підприємницької діяльності. Це допоможе уникнути зайвих перевірок і фінансових санкцій.
Фінансові установи наголошують, що уважне заповнення реквізитів і дотримання правил переказів дозволяє знизити ризик блокування рахунків і непорозумінь із податковими органами.