Банківська таємниця в Україні стає дедалі прозорішою. Заради вступу до єдиної зони платежів SEPA, влада готує створення глобального реєстру, де зафіксують кожен ваш рахунок та навіть орендований сейф, повідомляє Експерт із посиланням на законопроєкт №14327.
Автоматичний доступ для силовиків
Хоча реєстр не показуватиме точний баланс у реальному часі, він стане «наводкою» для контролюючих органів. НАБУ, ДБР, СБУ, податкова та навіть приватні виконавці бачитимуть у режимі «автомат», де саме ви тримаєте гроші. Це дозволить миттєво розсилати запити на арешт коштів чи детальний опис операцій.
Фінансові «викривачі» у штаті банків
У законодавство вводять поняття викривача у сфері фінмоніторингу. Це працівники фінустанов, які зможуть повідомляти про підозрілі транзакції клієнтів, маючи при цьому «імунітет» від звільнення. Фактично, банківська сфера отримує легальний інститут інформаторів, які стежитимуть за чистотою ваших переказів.
Ціна миттєвих переказів у ЄС
Створення такого реєстру — це вимога Європи для приєднання України до зони SEPA. Це дозволить ганяти євро між Києвом та Берліном за секунди та майже задарма. Проте платою за цей комфорт стане повна видимість фінансового життя громадян для держави. Також Мінфін отримає доступ до рахунків усіх, хто претендує на субсидії чи допомогу, щоб перевірити, чи дійсно людина потребує грошей.
Правові дірки в законі
Юристи вже критикують документ за розмиті терміни. Наприклад, податкова зможе вимагати «додаткову інформацію» без чітких меж, що створює ризик для звичайного «кошмарення» бізнесу та фізосіб. Поки законопроєкт проходить комітети, але курс на фінансову скляність уже очевидний.