З 1 лютого 2025 року Україна запровадить нові обмеження на фінансові перекази, викладені у нещодавно прийнятому Меморандумі. Ці обмеження регулюватимуть перекази між фізичними особами з використанням банківських карток або реквізитів IBAN усередині країни та за кордоном, як повідомляє «obozrevatel».
Однак вони не будуть застосовуватися до платежів за товари та послуги, такі як рахунки за комуналку або покупки в магазинах, оскільки ці транзакції не підпадають під прямі грошові перекази між фізичними особами.
Певні категорії клієнтів буде звільнено від нових правил. Особи, які можуть підтвердити свої джерела доходу, наприклад, хто отримує зарплату, пенсію або соціальну допомогу, а також волонтери, не будуть обмежені.
Крім того, ті, хто звернеться до свого банку і надасть документи, що підтверджують їх дохід, можуть отримати збільшення свого ліміту на переказ.
Обмеження вводитимуться поетапно. Для клієнтів з високим рівнем ризику з 1 лютого 2025 року діятиме обмеження 50 000 грн на місяць. Для осіб із середнім та низьким рівнем ризику ліміти переказів поступово знижуватимуться:
- З 1 лютого – до 150 000 грн на місяць;
- З 1 червня цього року – до 100 000 грн на місяць.
Важливо відзначити, що ліміти застосовуються до всіх фізичних осіб, а не до окремих рахунків. Незалежно від кількості рахунків у людини загальна сума переказу не повинна перевищувати встановлений ліміт. Проте перекази між особистими рахунками в межах одного банку залишаться без обмежень.
Особи з документально підтвердженими джерелами доходу, такі як наймані працівники, власники бізнесу, пенсіонери та орендодавці, а також особи, які займаються волонтерською діяльністю, не підпадатимуть під нові обмеження щодо переказів.
Якщо встановлені ліміти виявляться недостатніми, фізичні особи можуть вимагати коригування, надавши відповідні документи до свого банку.