Починаючи з 1 лютого 2025 року, Україна запровадить нові правила переказу грошей з картки на картку між фізичними особами, ввівши щомісячні ліміти для певних клієнтів, які не підтверджують свої джерела доходу, як повідомляє «znaj.ua».
Залежно від категорії ліміт становитиме від 50 000 до 150 000 гривень на місяць на банк.
Для більшості клієнтів з червня 2025 року максимальний ліміт переказу буде знижено до 100 000 гривень на місяць, тоді як деякі особи з високим рівнем ризику зіткнуться з більш строгими лімітами 50 000 гривень уже з лютого. Ці заходи націлені на клієнтів, які не можуть надати документи, які б підтверджували легальність їх доходів.
НБУ посилається на необхідність посилення нагляду за фінансовими операціями та боротьби з незаконними схемами, включаючи операції, які проводяться через «дропи» (підставних осіб). Обмеження спрямовані на мінімізацію шахрайських дій та підвищення фінансової прозорості.
Щоб уникнути категорії високого ризику та уникнути обмежень на перекази, НБУ радить фізичним особам:
Надавати точну документацію про доходи під час відкриття банківських рахунків.
Утримуватись від участі у підозрілих транзакціях, таких як часті великі перекази або отримання коштів від кількох непов’язаних сторін.
Декларувати всі доходи та уникати участі у сумнівних фінансових схемах.
Фахівці попереджають, що запровадження цих обмежень може призвести до непередбачених наслідків. Зростання складності переказу коштів через банки може підштовхнути фізичних осіб більше покладатися на готівку та криптовалюти, що ускладнить зусилля держави щодо моніторингу фінансових потоків та боротьби з фінансовими злочинами.
У міру набуття чинності нових правил фінансовим установам та громадськості необхідно буде адаптуватися до змінного нормативного середовища. У найближчі місяці очікується додаткова ясність та оновлення від НБУ.