• Українська
    • English
    Facebook X (Twitter) Instagram
    В тренді:
    • ЗСУ пояснили, як продовжиться мобілізація після ударів РФ по ТЦК
    • Через штучний інтелект технологічні компанії США скоротили майже 100 тисяч працівників
    • Через зарплати в конвертах Україна втрачає понад 200 млрд грн, – Гетманцев
    • У будівлі Мінтрансу РФ раптово помер посадовець «Росавтодору»
    • Інфляція з’їдає реальне зростання зарплат українців — звіт НБУ
    • Кабмін затвердив нові правила перевезення тварин у міжміських автобусах
    • Донька ексміністра Злочевського вийшла заміж у розкішному замку в Італії: весілля коштувало мільйони
    • Уряд готує масштабну реформу пенсійної системи: Жолнович розповіла про ключові зміни
    • Українська
    • English
    Facebook X (Twitter) Instagram
    Експерт
    • Всі новини
    • Україна
    • Політика
    • Економіка
    • Світ
    • Стиль життя
    • Авто
    • Технології
    • Суспільство
    • Здоров’я
    Експерт
    Головна сторінка » Не більше трьох рахунків та ліміти на перекази. Як українські банки готуються посилити фінмоніторинг

    Не більше трьох рахунків та ліміти на перекази. Як українські банки готуються посилити фінмоніторинг

    Ткаченко ВалентинаТкаченко Валентина09 Грудня 2024, 23:113 хвилини на читання Фінанси
    Поділитись
    Facebook Twitter Telegram

    Українські банки готуються серйозно посилити вимоги щодо фінансового моніторингу для фізосіб та фізосіб-підприємців (ФОП) з 1 січня 2025 року. Вони стосуватимуться всіх етапів: і відкриття рахунків, і подальше обслуговування.

    Про це йдеться у проекті Меморандуму, підготовленого банками, підписання якого може розпочатися цього тижня та розтягнутися на невизначений час. Очікується, що спочатку до нього підключаться великі банки, а потім і менші структури.

    Уривкові дані про цей документ надходили ще в середині листопада. Тоді було відомо про наміри банків встановити посилений контроль над операціями українців від 50 тисяч грн., якщо їм передувало внесення готівки.

    А з останньої редакції Меморандуму стало зрозуміло, що під посилений контроль буде взято не лише грошові проводки після зарахування готівки, а й без винятку.

    У документі виписано чотири ключові напрямки.

    Перше – на етапі відкриття рахунку людині чи ФОП, новому клієнту має присвоюватися одна з трьох категорій ризику. Низький та середній ризик – у цьому випадку з боку банку застосовується спрощені заходи перевірки: без обов’язкового підтвердження доходів, тобто банк не просить надати зарплатну довідку чи податкову декларацію, якщо йдеться про ФОП. До цієї категорії повинні потрапляти клієнти, які під час первинного анкетування заявляють про місячний дохід до 150 тисяч грн – з 1 січня 2025 року – і до 100 тисяч гривень – з 1 червня 2025 року.

    Високий ризик може привласнюватися клієнтам з великими сумами доходів, або такими, що є PEP (політично значущими особами), або якщо відомо про їх підозрілі операції в інших банках тощо. моніторингу.

    Другий напрямок Меморандуму – це моніторинг платіжних операцій. Тут для клієнтів вводяться додаткові обмеження залежно від категорії ризиковості (низька, середня, висока). За умови відсутності документально підтверджених доходів – тобто без надання банку довідок, декларацій – фінансисти вводять свої власні обмеження на будь-які грошові перерахування (виняток зроблять для волонтерів, власників зарплатних карток):

    1. Клієнтам високого рівня ризику встановлюється ліміт у сумі 50 тисяч грн. на місяць.

    2. Клієнтам середнього та низького ризику два змінні ліміти:

    • до 150 тис. грн – з 1 січня 2025 року;
    • до 100 тис. грн – з 1 червня 2025 року.

    Ці ліміти можуть переглядатись персонально для кожного після надання документів про доходи, залежно від їх розміру в кожному випадку.

    Третій напрямок передбачає запровадження заборони на відкриття клієнтам без офіційно підтверджених доходів більше трьох поточних рахунків в одній валюті. Виняток є для кредитних, депозитних рахунків та рахунків під держпрограми (наприклад, Національний кешбек, єВідновлення).

    Четвертий напрямок Меморандуму стосується створення централізованого реєстру сумнівних клієнтів, яких фінансисти називають “фінансовими мулами” – Нацбанк називав їх дропами (люди, які передають свої рахунки у користування третім особам за винагороду). Банки, які підписали цей документ, мають намір обмінюватися інформацією про клієнтів. Отже, якщо людині примусово закриватиметься рахунок в одному банку, то у нього будуть проблеми з відкриттям його в інших фінустановах.

    Читайте ЕКСПЕРТ у Google News Підписатися
    банки банківські перекази ліміти українські банки фінмониторинг

    Коментування закрито

    Читайте також

    Інфляція з’їдає реальне зростання зарплат українців — звіт НБУ

    В Україні випустили нову пам’ятну монету 5 грн із зображенням дрона Vampire

    Податки з оренди квартири: скільки сплачувати і які штрафи передбачено

    Останні новини
    07 Липня

    ЗСУ пояснили, як продовжиться мобілізація після ударів РФ по ТЦК

    22:19

    Через штучний інтелект технологічні компанії США скоротили майже 100 тисяч працівників

    22:15

    Через зарплати в конвертах Україна втрачає понад 200 млрд грн, – Гетманцев

    22:12

    У будівлі Мінтрансу РФ раптово помер посадовець «Росавтодору»

    21:48

    Інфляція з’їдає реальне зростання зарплат українців — звіт НБУ

    21:21

    Кабмін затвердив нові правила перевезення тварин у міжміських автобусах

    21:09

    Донька ексміністра Злочевського вийшла заміж у розкішному замку в Італії: весілля коштувало мільйони

    21:06

    Уряд готує масштабну реформу пенсійної системи: Жолнович розповіла про ключові зміни

    20:59

    Через колапс в російських аеропортах авіакомпанії втратили понад $250 мільйонів

    20:55

    Українцям у ЄС можуть почати нараховувати доплату за мобільний інтернет

    20:44
    Дивитись ще
    Категорії новин
    • Всі новини
    • Україна
    • Політика
    • Економіка
    • Світ
    • Стиль життя
    • Авто
    • Технології
    • Суспільство
    • Здоров’я
    Інформація
    • Про проект
    • Автори
    • Редакційна політика і стандарти
    • Політика конфіденційності
    • Правила коментування
    • Контакти
    expert.in.ua © 2025 Всі права захищено.

    Введіть вище запит та натисніть Enter для пошуку. Натисніть Esc, щоб скасувати.