• Українська
    • English
    Facebook X (Twitter) Instagram
    В тренді:
    • Шахраї крадуть криптовалюту у Росії за домогою Labubu
    • “Це непристойно”: у ВР порівняли мінімальну та “кланову” спецпенсію
    • Чи варто купувати зараз долари в Україні: експерти дали нові поради
    • Ціна на борщовий набір поступово знизиться: коли це станеться
    • З’явився новий наказ МОН: які зміни чекають школярів
    • В ЄС почали масово скорочувати допомогу українським біженцям: в яких країнах найбільше
    • Нові мита США можуть “розтанути, як кубик льоду”: Бессент назвав умови
    • Яхти, сауни та предмети розкоші: Єврокомісія вимагає від Польщі пояснити витрату грантів на відновлення
    • Українська
    • English
    Facebook X (Twitter) Instagram
    Експерт
    • Всі новини
    • Україна
    • Політика
    • Економіка
    • Світ
    • Стиль життя
    • Авто
    • Технології
    • Суспільство
    • Здоров’я
    Експерт
    Головна сторінка » Банки блокують рахунки: які попередження не варто ігнорувати

    Банки блокують рахунки: які попередження не варто ігнорувати

    Романчук МиколаРоманчук Микола03 Грудня 2024, 23:362 хвилини на читання Фінанси
    Поділитись
    Facebook Twitter Telegram

    Українські банки регулярно перевіряють дані своїх клієнтів, як нових, так і вже існуючих. Це потрібно для того, щоб підтримувати актуальність інформації про клієнтів і виконувати вимоги закону. Якщо дані не оновлені вчасно, банк може заблокувати рахунок, і ви не зможете користуватися своїми коштами.

    Юристи радять своєчасно оновлювати документи, щоб уникнути блокування рахунків і проблем із доступом до банківських послуг, пише портал “На Пенсії”.

    Клієнти і працівниця ПриватБанку
    Клієнти і працівниця ПриватБанку

    Що означає ідентифікація та верифікація?

    • Ідентифікація — це процес, коли банк отримує ваші основні дані, наприклад, паспорт або податковий номер.
    • Верифікація — це підтвердження, що ці дані дійсно належать вам, зазвичай при вашій особистій присутності.

    Коли банки можуть вимагати оновлення даних?

    1. Закінчився термін дії документів. Якщо ваш паспорт або інші документи не дійсні, банк має право запросити нові.
    2. Регулярні перевірки. Банки періодично перевіряють інформацію, щоб запобігти фінансовим злочинам. Це частина законодавства про фінансовий моніторинг.
    3. Підозра у фальсифікації. Якщо виникають сумніви в достовірності ваших документів, рахунок може бути тимчасово заблокований до підтвердження даних.

    Як часто банки оновлюють дані?

    Відділення банку. Фото: скрін youtube
    Відділення банку. Фото: скрін youtube

    Частота залежить від рівня ризику:

    • Високий ризик — раз на рік.
    • Середній ризик — раз на три роки.
    • Низький ризик — раз на п’ять років (якщо немає підозр).

    Коли ідентифікація обов’язкова?

    • При відкритті рахунку.
    • Під час проведення фінансових операцій.
    • Якщо ви починаєте ділові відносини з банком.

    Читайте ЕКСПЕРТ у Google News Підписатися
    банки банківський рахунок українські банки

    Читайте також

    Шахраї крадуть криптовалюту у Росії за домогою Labubu

    Чи варто купувати зараз долари в Україні: експерти дали нові поради

    ПриватБанк вводить плату за популярну послугу: нові тарифи з наступного року

    Останні новини
    Сьогодні

    Шахраї крадуть криптовалюту у Росії за домогою Labubu

    21:04

    “Це непристойно”: у ВР порівняли мінімальну та “кланову” спецпенсію

    20:55

    Чи варто купувати зараз долари в Україні: експерти дали нові поради

    20:46

    Ціна на борщовий набір поступово знизиться: коли це станеться

    20:38

    З’явився новий наказ МОН: які зміни чекають школярів

    20:31

    В ЄС почали масово скорочувати допомогу українським біженцям: в яких країнах найбільше

    20:22

    Нові мита США можуть “розтанути, як кубик льоду”: Бессент назвав умови

    20:13

    Яхти, сауни та предмети розкоші: Єврокомісія вимагає від Польщі пояснити витрату грантів на відновлення

    20:05

    Путін може отримати “нагороду” на переговорах з Трампом: на Заході вразили заявою

    19:54

    Як змусити перець плодоносити до заморозків: перевірений лайфгак із поливом

    19:45
    Дивитись ще
    Категорії новин
    • Всі новини
    • Україна
    • Політика
    • Економіка
    • Світ
    • Стиль життя
    • Авто
    • Технології
    • Суспільство
    • Здоров’я
    Інформація
    • Про проект
    • Автори
    • Редакційна політика і стандарти
    • Політика конфіденційності
    • Правила коментування
    • Контакти
    expert.in.ua © 2025 Всі права захищено.

    Введіть вище запит та натисніть Enter для пошуку. Натисніть Esc, щоб скасувати.