Іспанія посилила заходи фінансового контролю: великі суми, що зберігаються в банках, тепер перебувають під особливою увагою податкових органів. Гроші громадян, по суті, переходять під контроль держави – будь-який несанкціонований рух коштів може спричинити серйозні штрафи. Про це пише The Deep Dive.
Наразі громадяни зобов’язані повідомляти Agencia Tributaria (податкове агентство) про зняття коштів з банківських рахунків. Будь-хто, хто знімає 3 тис. євро або більше, має повідомити про це заздалегідь. Якщо планується зняти 100 тисяч. євро або більше, повідомлення має бути надіслано за 72 години. Для сум, що перевищують 3 тис. євро, але не менше 100 тис. євро, повідомлення потрібно за 24 години. Перекази без підтвердження походження коштів оподатковуються штрафами до 150% суми.
Такі заходи влада пояснює боротьбою з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та ухиленням від податків. Однак багато експертів і мешканців країни вбачають у цьому посилення контролю над власними коштами громадян та обмеження фінансової свободи.
Для резидентів і нерезидентів, які мають рахунки в іспанських банках, ці правила роблять необхідним акуратніше планування будь-яких великих фінансових операцій. У разі недотримання формальностей навіть чесні громадяни ризикують опинитися під податковою перевіркою.