Великі перекази з-за кордону на особисті банківські картки можуть викликати перевірки з боку банків і податкової служби. Юристи попереджають, що без правильного оформлення частину коштів можуть оподаткувати.
Про це повідомляє Юристи.UA.
Адвокат В’ячеслав Кирда пояснив, що особливо уважно банки перевіряють великі суми, які надходять із-за кордону без чіткого призначення платежу. Наприклад, якщо людина отримує 15 тисяч доларів на картку, такий переказ можуть розцінити як дохід або подарунок.
У такому випадку виникає ризик сплати 18% податку на доходи фізичних осіб та 1,5% військового збору. Через це отримувач може втратити значну частину грошей.
Юрист радить правильно вказувати призначення платежу та наголошувати на медичному або благодійному характері переказу. Серед рекомендованих формулювань — “financial aid for medical treatment”, “charitable assistance for surgery” або “gift for medical expenses”.
За словами адвоката, найкраще оформлювати такі перекази як благодійну допомогу на лікування. Це допомагає уникнути додаткових питань під час фінансового моніторингу.
Також фахівці рекомендують заздалегідь підготувати документи, які підтверджують цільове використання коштів. Банк або податкова можуть попросити надати медичний діагноз, рахунок за лікування чи операцію, а також лист від людини, яка переказувала гроші.
Юристи наголошують, що чим більше документів підтверджують медичне призначення переказу, тим менше ризиків під час перевірок.