В Україні планують запровадити нові фінансові правила за стандартами ЄС, які передбачають створення реєстру банківських рахунків та посилення фінансового моніторингу. Водночас у банках наголошують, що про скасування банківської таємниці чи відмову від гривні не йдеться.
Про це повідомляє Верховна Рада України.
Зміни передбачає законопроєкт №14327-д, який готують до розгляду у Верховній Раді. Йдеться про адаптацію українських правил до вимог ЄС та підготовку до приєднання України до Єдиної зони платежів у євро — SEPA.
Одним із ключових нововведень може стати створення єдиного державного реєстру рахунків та банківських сейфів фізичних осіб. У ньому зберігатиметься базова інформація — номер рахунку у форматі IBAN, дані власника та інформація про користування сейфом.
При цьому до реєстру не передаватимуть інформацію про залишки коштів на рахунках. У банках пояснюють, що йдеться не про відкриття банківської таємниці, а про систематизацію даних за європейськими стандартами.
Також фінансовий моніторинг працюватиме за ризик-орієнтованою моделлю. Банки більше звертатимуть увагу на нетипові операції, великі обсяги дрібних переказів або транзакції, які не відповідають фінансовому профілю клієнта.
Українцям радять не використовувати особисті картки для підприємницької діяльності, правильно вказувати призначення платежів та за потреби мати документи про походження коштів.
Водночас у банківському секторі підкреслюють, що зміни не означають переходу України на євро. Гривня залишатиметься національною валютою, а нові правила стосуватимуться лише фінансових операцій та інтеграції до європейської платіжної системи.