Регулярні надходження грошей на банківську картку можуть привернути увагу податкової служби. Якщо перекази визнають прихованим доходом від підприємницької діяльності, українцям загрожують податки та штрафи.
Про це повідомляють Новини.LIVE.
Державна податкова служба має право перевіряти рух коштів на рахунках фізичних осіб. Особливу увагу податківців привертають систематичні перекази, які можуть свідчити про отримання доходу без належного декларування.
Насамперед ризикованими вважаються регулярні надходження від великої кількості різних людей. Наприклад, якщо громадянин постійно отримує оплату за товари чи послуги через банківську картку без реєстрації ФОП, такі операції можуть розцінити як незаконну підприємницьку діяльність.
Під додаткову увагу також потрапляють великі перекази без зрозумілого призначення платежу. Якщо у відповідній графі відсутнє пояснення або зазначені нечіткі формулювання, у контролюючих органів можуть виникнути питання щодо походження коштів.
Банки зобов’язані повідомляти про підозрілі фінансові операції в межах фінансового моніторингу. У певних випадках така інформація може передаватися податковим органам.
Якщо буде встановлено факт отримання незадекларованого доходу, громадянину можуть нарахувати штраф у розмірі 17 тисяч гривень.
Крім цього, доведеться сплатити податок на доходи фізичних осіб у розмірі 18% та військовий збір 1,5% від суми виявленого доходу.
У випадках із великими сумами можливе застосування більш суворих заходів, передбачених законодавством за ухилення від сплати податків.
Фахівці радять громадянам, які отримують постійний дохід від продажу товарів або надання послуг, офіційно реєструвати підприємницьку діяльність та сплачувати податки.
Також рекомендується уважно заповнювати призначення платежу. Для переказів між родичами чи друзями варто зазначати реальну причину отримання коштів, наприклад “подарунок”, “повернення боргу” або “допомога родича”.
Водночас разові перекази на невеликі суми між близькими людьми зазвичай не становлять інтересу для податкових органів. Контроль переважно спрямований на систематичні операції з ознаками комерційної діяльності.