Українці можуть переказувати гроші близьким родичам без сплати податків, однак банки все одно мають право перевіряти такі операції. Особливу увагу фінмоніторинг звертає на великі або регулярні перекази.
Про це повідомляє сайт юриста Богдана Янківа.
За словами юриста, пільговий режим діє для переказів між близькими родичами першого та другого ступеня спорідненості.
Йдеться про батьків, дітей, чоловіка або дружину, а також братів, сестер, бабусь, дідусів та онуків.
У таких випадках податок на доходи фізичних осіб не стягується. Також не потрібно подавати податкову декларацію.
Водночас банки можуть перевіряти операції через систему фінансового моніторингу.
Зараз для P2P-переказів діють ліміти. Для клієнтів із середнім рівнем ризику межа становить до 100 тисяч гривень на місяць, а для клієнтів із підвищеним ризиком — до 50 тисяч гривень.
Якщо банк вважатиме операції підозрілими або нетиповими, він може запросити додаткові документи.
Зокрема, можуть попросити підтвердження родинних зв’язків — свідоцтво про народження або шлюб, а також документи про джерело доходів.
Експерти наголошують, що сам факт переказів між родичами не є причиною для блокування картки. Однак банк може тимчасово призупинити операції до завершення перевірки.