Національний банк України у травні покарав один банк і дев’ять небанківських фінансових установ за порушення правил фінансового моніторингу та валютного законодавства. Найбільші штрафи отримали компанії, пов’язані з мережами терміналів EasyPay та City24.
Про це повідомляє Національний банк України.
Найбільші санкції регулятор застосував до фінансових компаній “Контрактовий дім” та “Свіфт Гарант”. Кожна з них має сплатити по 135,15 млн гривень штрафу.
За даними НБУ, компанії неналежно організували систему фінансового моніторингу, допускали порушення під час перевірки клієнтів, зокрема політично значущих осіб, неправильно оцінювали ризики та не забезпечували належний контроль за підозрілими операціями.
Страхову компанію “ВУСО” оштрафували на 40,7 млн гривень. Причиною стали недоліки під час перевірки клієнтів, оцінки ризиків та надання інформації регулятору.
Банк “Авангард” отримав штраф у розмірі 2 млн гривень. У НБУ заявили про неналежне виявлення підозрілих фінансових операцій, недостатній аналіз транзакцій клієнтів і порушення ризик-орієнтованого підходу. Також банку винесли письмові застереження щодо внутрішніх процедур фінмоніторингу та звітності за валютними операціями.
Фінансова компанія “1 Безпечне агентство необхідних кредитів” має сплатити 6,13 млн гривень. Регулятор зафіксував порушення у сфері фінансового моніторингу та роботі з політично значущими особами.
Компанію “А Фінанс” оштрафували на 800 тисяч гривень за порушення правил валютно-обмінних операцій. Зокрема, клієнтам не завжди видавали розрахункові документи, а один із пунктів обміну не був належним чином обладнаний відеоспостереженням.
Ще 799 тисяч гривень штрафу отримала фінансова компанія “МБК”. Серед виявлених порушень — недоліки системи фінансового моніторингу, проблеми з перевіркою клієнтів та неповне надання інформації Національному банку.
Менші санкції застосували до “Ломбард №1” та “Альянс Капітал Груп”. Їх оштрафували відповідно на 200 тисяч та 100 тисяч гривень через порушення під час валютно-обмінних операцій і невидачу окремих розрахункових документів.
Компанія “Альфа-Інвест Груп” отримала письмове застереження без накладення штрафу.
У Нацбанку нагадали, що фінансові установи зобов’язані виконувати вимоги законодавства у сфері фінансового моніторингу та контролювати ризикові операції клієнтів.