В Україні обговорюють можливе посилення контролю за картковими переказами. За неофіційною інформацією, регулятор розглядає нові ліміти та додаткові механізми фінансового моніторингу.
Про це повідомляє Znaj.ua.
За даними джерел, близьких до обговорення нових правил, Національний банк може переглянути чинні обмеження на перекази між банківськими картками. Найбільшу увагу привертає можливе зниження місячного ліміту.
Йдеться про скорочення максимальної суми переказів із нинішніх 150 тисяч гривень до 100 тисяч гривень на місяць. Остаточного офіційного рішення щодо таких змін поки не оприлюднено.
Окремим напрямом роботи регулятора називають боротьбу з так званими дроп-схемами, коли кошти швидко переказуються через велику кількість банківських карток.
З цією метою може бути запроваджений додатковий добовий ліміт на рівні 30 тисяч гривень. За інформацією джерел, перевищення такого порогу здатне стати підставою для додаткової перевірки операцій банком.
Потенційно нові правила можуть вплинути не лише на підприємців, які використовують особисті картки для отримання платежів, а й на громадян, які активно здійснюють великі перекази, допомагають родичам або організовують збори коштів.
Фахівці радять уважніше ставитися до власних фінансових операцій. Зокрема, рекомендується уникати великої кількості переказів між різними картками протягом короткого часу та використовувати офіційні підприємницькі рахунки для комерційної діяльності.
Також експерти радять зберігати документи, які можуть підтвердити походження коштів. Це можуть бути договори оренди, декларації, розписки або інші фінансові документи.
За словами спеціалістів, у разі проведення банком додаткової перевірки саме такі документи можуть допомогти швидше підтвердити законність операцій.
Представники ПриватБанку, Ощадбанку та monobank офіційно не коментували можливі зміни. Водночас у матеріалі зазначається, що автоматизовані системи моніторингу фінансових операцій уже використовуються банками для виявлення підозрілих транзакцій.