Національний банк України розглядає можливість подальшого посилення контролю за картковими переказами. Одним із варіантів називають зниження місячного ліміту на P2P-операції зі 150 до 100 тисяч гривень.
Про це інформує Znaj.ua.
За наявною інформацією, регулятор аналізує можливість перегляду чинних обмежень для переказів між банківськими картками фізичних осіб. Наразі максимальний обсяг таких операцій становить 150 тисяч гривень на місяць в межах одного банку, однак ця межа може бути знижена до 100 тисяч гривень або навіть менше.
Основною причиною можливих змін називають боротьбу з тіньовими фінансовими операціями. У НБУ вважають, що частина підприємців використовує особисті картки для отримання оплати без належного декларування доходів і сплати податків.
Також перекази між картками часто використовуються у схемах із так званими дропами та інших нелегальних фінансових операціях. За оцінками регулятора, через такі механізми бюджет щороку недоотримує значні суми податкових надходжень.
Насамперед можливе посилення обмежень може торкнутися фізичних осіб-підприємців, які приймають оплату на особисті рахунки, фрилансерів без офіційного оформлення діяльності та громадян, які регулярно отримують великі перекази від інших осіб.
Для більшості українців, які користуються картковими переказами на невеликі суми, зміни можуть залишитися майже непомітними. Водночас банки матимуть право встановлювати власні ліміти в межах вимог регулятора.
Фінансові експерти радять громадянам завчасно подбати про підтвердження джерел доходів. Якщо на картку регулярно надходять кошти, варто офіційно оформити підприємницьку діяльність або працювати за трудовим договором.
Крім того, рекомендується зберігати документи, які можуть підтвердити законність походження коштів. У разі перевищення встановлених лімітів банк може тимчасово обмежити операції за рахунком до завершення перевірки.