Уряд подав до Верховної Ради законопроєкт про приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA). Одна з головних норм документа – створення державного Реєстру банківських рахунків і сейфів фізичних осіб, – повідомляє Мінфін.
За новими правилами, всі дані про відкриття чи закриття банківських рахунків, електронних гаманців та сейфів надходитимуть до Державної податкової служби. Вести реєстр доручено саме ДПС. Також усі банки, фінансові установи та емітенти електронних грошей мають повідомляти податкову про кожен відкритий чи закритий рахунок, договір на банківський сейф або електронний гаманець. За приховування цієї інформації фінустановам загрожує штраф 680 гривень за кожен невнесений рахунок.
Урядовці пояснюють: ці зміни необхідні для підключення України до міжнародної системи платежів SEPA та адаптації до європейських стандартів. Міністр фінансів Сергій Марченко підкреслив, що ухвалення закону — вимога партнерів, яка відкриє доступ до європейських платіжних інструментів.
Інформація з реєстру зберігатиметься щонайменше 5 років після закриття рахунку й може бути передана Держфінмоніторингу, АРМА, НАБУ, БЕБ, НАЗК, виконавчим органам і приватним виконавцям. Інші державні структури отримуватимуть дані з реєстру за рішенням суду. Порядок передачі й доступу до інформації буде визначено окремим положенням.
Фахівці зазначають, що фактично банківська таємниця стає відкритішою: держава зможе відстежувати структуру банківських рахунків громадян у режимі реального часу. Термін зберігання інформації може подовжуватися до 10 років за необхідності.