В Україні задля подолання схеми з відмивання коштів через рахунки фізосіб Нацбанк пропонує ввести ліміти на перекази з картки на картку. Зараз розглядають варіант з обмеженням в 30 переказів на місяць на загальну сумму в 100 тис. грн.
Як пише видання Мінфін, надалі будуть створені спеціальні централізовані реєстри (на кшталт тих, що є в кредитних бюро), до яких вноситимуться дані осіб, які були залучені до вищезазначених схем. Цими даними користуватимуться всі учасники банківського та фінансового ринків, а надалі, можливо, й податкові органи.
Відповідно, “дропи” (ті, хто надає свої рахунки для відмивання коштів) стикатимуться з обмеженням доступу до банківських послуг та, ймовірно, матимуть проблеми з працевлаштуванням (особливо, якщо йдеться про держструктури та силові відомства).
Національний банк найближчим часом вживатиме заходів, щоб унеможливити використання протизаконних схем із банківськими картками для ухилення від податків чи інших протиправних дій та захистити споживачів фінансових послуг.
Нацбанк анонсував підготування проєкту рішення щодо обмеження карткових переказів і запровадження граничних лімітів переказу грошей з картки на картку між фізичними особами (так звані р2р-переказів).
За словами заступника голови НБУ Дмитра Олійника, такі схеми наразі стають гострою проблемою на рівні держави через можливість ухилення від сплати податків під час війни, організацію фінансування інформаційних компаній та диверсій з боку рф, ведення незаконної господарської діяльності тощо.
Людей, які співпрацюють за такою схемою, називають “дропи” або “грошові мули”. Це не нова схема, але зараз вона набула дещо іншої форми, ніж раніше. Взагалі явище виникло декілька років тому внаслідок швидкого зростання сегмента безготівкових платежів та міграції фокусу шахраїв у безготівковий сегмент розрахунків.