Українцям усе частіше пропонують “заробіток” за користування їхніми банківськими картками.
Поліція попереджає — за такими оголошеннями майже завжди стоять небезпечні схеми, у яких зловмисники використовують людей як інструмент для відмивання грошей.
Правоохоронці пояснюють, що так звані дропи або “грошові мули” передають свої картки незнайомцям, а ті проводять через них транзитні перекази. Усі ці кошти можуть мати кримінальне походження — торгівля людьми, зброєю, наркотиками, фінансування злочинних груп чи навіть росіян.
У Нацполіції уточнюють, що такі картки працюють як тимчасові “містки”, через які проганяють чужі гроші. Далі їх перекидають між різними рахунками, маскуючи шлях надходження коштів. Часто дропів шукають серед людей, які хочуть легко заробити або перебувають у складній фінансовій ситуації. Найпоширеніша приманка — оголошення про роботу без вимог і без співбесіди.
Правоохоронці радять одразу відмовлятися, якщо у вакансії просять переказувати гроші між рахунками, обіцяють швидкий дохід і просять лише онлайн-зв’язок. Також шахраї нерідко прикриваються назвами реальних компаній, але якщо про роботодавця немає інформації в мережі чи на офіційному сайті — це привід насторожитися.
Поліція попереджає, що навіть якщо людина не розуміє, що бере участь у злочині, вона все одно може бути притягнута до кримінальної відповідальності. У майбутньому це загрожує обмеженнями в доступі до банківських послуг, проблемами з роботою та ризиком втратити всі заощадження, якщо карткою скористаються шахраї.
Курс валют, банківські рішення, інвестиції, кредити, податки та персональні гроші. Аналітика ринку й поради для тих, хто стежить за своїми фінансами, — читайте в розділі «Фінанси».