В Україні почастішали випадки, коли громадянам блокують банківські картки через грошові перекази від родичів. Як свідчить досвід клієнтів, навіть підтримка від батьків може спровокувати “заморозку” рахунку. Головна причина — посилений фінансовий моніторинг, який діє в межах чинного законодавства.
Наприклад, жінка, яка отримала 131 тис. грн на свою картку від батька, зіткнулася з тим, що її рахунок був тимчасово заблокований. Банк запросив документи, які б підтвердили родинний зв’язок між відправником і одержувачем. Жінка надала свідоцтво про народження та чекала на розблокування. До цього моменту вона не могла користуватись коштами — рахунок був під обмеженням.
Юристи пояснюють, що такі дії банку не є порушенням прав клієнта, адже йдеться про дотримання правил фінмоніторингу. Якщо сума надходжень на картку перевищує 100 тис. грн на місяць, така транзакція автоматично підпадає під перевірку. У випадку, якщо банк не зможе встановити зв’язок між переказом і його обґрунтованістю, рахунок можуть тимчасово заморозити.
У більшості ситуацій проблема вирішується після надання відповідних документів. Проте багато українців не розуміють, чому їм потрібно доводити, що гроші отримані від рідних.
Фінансові аналітики пояснюють, що така практика спрямована на боротьбу з незаконними переказами, особливо через схеми із “дропами” — коли шахраї використовують чужі рахунки. Крім того, банки звертають увагу на транзакції через термінали, готівкові зарахування, перекази за IBAN та операції, пов’язані з криптовалютами.
Експерти рекомендують українцям, які планують отримати значну суму від родичів, заздалегідь підготувати документи: свідоцтво про народження, витяг з РАЦС, копію паспорта відправника тощо. Також варто заздалегідь інформувати банк про великі перекази, аби уникнути неприємних наслідків. Особливо обережними радять бути людям, які використовують картки для отримання соціальних виплат — у разі блокування доступ до таких коштів також буде ускладнений.
Джерело: obozrevatel.com