Українські банки запроваджують нові обмеження, які стосуються грошових переказів з картки на картку, у тому числі по IBAN. Кого торкнуться зміни, роз’яснив фінансовий експерт Андрій Шевчишин в ефірі “Громадського радіо“.
Нові ліміти на карткові грошові перекази набирають чинності з 1 червня. Обмеження безпосередньо залежатимуть від рівня фінансового ризику.
Якщо клієнт відноситься до середнього та низького рівня ризику, місячний ліміт знижується до 100 тисяч гривень. Для клієнтів високого рівня ризику обмеження жорсткіше – 50 тисяч гривень на місяць.
Андрій Шевчишин пояснив, що клієнти високого рівня ризику – це особи, які не мають підтвердженого доходу. Якщо таким особам раптово надходять на рахунок великі суми, то банк неодмінно звертає увагу і проводить перевірку.
“Відповідно банки до таких людей можуть більш прискіпливо придивлятися. І, якщо будуть виявлені порушення, вони можуть заблокувати такий рахунок“, – заявив експерт.
Нові ліміти не торкнуться осіб, які займаються волонтерською діяльністю, а також не поширюватимуться на зарплатні картки. Якщо людина має доходи з різних місць отримання, достатньо передати до банку документи, що підтверджують законність цих коштів.