Аферисти почали активно залучати громадян до фінансових махінацій, використовуючи їхні банківські рахунки. Люди часто навіть не усвідомлюють, що стають співучасниками злочинів.
За інформацією Держспецзв’язку, зловмисники шукають охочих надати свої картки або реквізити банківських рахунків, обіцяючи за це грошову винагороду. Такі особи, яких називають “грошовими мулами”, дозволяють використовувати свої дані для переказу коштів, здобутих незаконним шляхом. Усі ці операції спрямовані на відмивання грошей та приховування їхнього походження, – повідомляє Держспецзв’язку.
Водночас відповідальність за ці транзакції лягає на власників рахунків, навіть якщо вони не знали про незаконність дій. Людину можуть притягнути до кримінальної відповідальності за співучасть у злочинній схемі. Крім того, банки мають право обмежити доступ до фінансових послуг, а в подальшому така особа може зіткнутися з труднощами під час працевлаштування.
Шахраї нерідко залишають власників карток без коштів: з рахунків списуються всі заощадження, після чого контакт з аферистами обривається. Фахівці також наголошують, що згода на участь у таких схемах — це не лише юридичний ризик, а й моральна відповідальність. Українцям радять не погоджуватись на сумнівні пропозиції, щоб не опинитися під слідством.
Курс валют, банківські рішення, інвестиції, кредити, податки та персональні гроші. Аналітика ринку й поради для тих, хто стежить за своїми фінансами, — читайте в розділі «Фінанси».