Деякі українці втратили доступ до свого рахунку та скаржаться на це, не розуміючи, в чому річ. Справа в тому, що ПриватБанк це робить у рамках фінансового моніторингу.
Виділяють три причини, через які банківська установа має право на блокування рахунку. Про це розповіли у Pro Гроші.
Експерти виділили 3 основні причини, з яких клієнт може втратити свої заощадження:
- Ігнорування повідомлення про надання додаткових документів, які пояснюють джерело надходжень коштів;
- Активні фінансові операції з криптовалютою;
- Ігнорування повідомлення про необхідність оновлення даних.
В установі ж наполягають на тому, що блокують рахунки лише, якщо є для цього вагома причина. Абсолютно всі дії банку проводяться лише на законодавчому рівні, а блокування може статися, якщо операції на рахунку здаватимуться підозрілими. Тому банк робить без попередження, а просить спочатку оновити дані чи надати відповідні документи, що вказують на джерело коштів. Ці повідомлення не слід ігнорувати.
Але блокування картки може відбутися автоматично, майже у 100% випадках, коли перекази раптом починають перевищувати 400 тисяч гривень на добу, або ж активізуються дрібні перекази по кілька тисяч. Або фінансова операція відбулася в регіоні, де зазвичай клієнт перебувати не може.