Все частіше українці стикаються з блокуванням банківських карток після запиту на оновлення персональних даних, підтвердження переказів або пояснення походження коштів.
Подібні ситуації трапляються і з клієнтами державного “ПриватБанку”, який проводить фінансовий моніторинг відповідно до законодавства. Про це стало відомо зі сторінки банку у Facebook.
Одна з клієнток розповіла, що після проходження процедури ідентифікації втратила доступ до рахунку. За її словами, вже наступного дня після перевірки її рахунок було заблоковано, а кошти зникли з картки. У зверненні вона вимагала повернути гроші та відновити доступ до рахунку.
У банку відповіли, що для розгляду інциденту потрібно надати детальнішу інформацію про обставини блокування. Там також пояснили, що усі дії фінансова установа проводить у межах чинного законодавства.
Як зазначили у “ПриватБанку”, доступ до рахунку можуть тимчасово обмежити або розірвати співпрацю з клієнтом у разі підозрілих операцій. При цьому користувач має право переказати свої кошти на інший рахунок. Якщо ж у момент припинення обслуговування клієнт мав непогашений кредит, банк може списати частину грошей для його покриття.
Чому можуть заблокувати картку
Однією з найпоширеніших причин блокування є перевищення лімітів на грошові перекази. Згідно з оновленими вимогами, українці можуть здійснювати перекази до 100 тисяч гривень без підтвердження доходів, а для осіб із високим рівнем ризику ліміт знижено до 50 тисяч гривень.
Крім того, рахунки можуть бути заблоковані у випадках:
- частих дрібних переказів без вказання призначення платежів, зокрема між фізичними особами або за кордон;
- відкриття великої кількості рахунків на одного клієнта;
- невідповідності обсягів платежів задекларованим видам діяльності (для ФОПів).
Іноді блокування відбувається тимчасово – для перевірки джерела доходів. Якщо клієнт підтвердить походження коштів, рахунок розблоковують, і доступ до грошей відновлюється у звичайному режимі.