Починаючи з 2025 року, польські податкові органи посилять моніторинг фінансових операцій іноземців, зокрема українців, які ведуть бізнес або здійснюють грошові перекази. У фокусі – боротьба з шахрайством і тіньовими схемами, які завдають значних збитків державному бюджету Польщі.
Для українців це може означати суворіші перевірки та навіть блокування банківських рахунків у разі виявлення порушень.
Особливу увагу податкові органи приділятимуть галузям, які часто стають полем для зловживань:
- Будівельні послуги: Використання фіктивних рахунків-фактур, які зменшують податкові зобов’язання, викликає підозри.
- Нематеріальні послуги: Через складнощі перевірки реальності наданих послуг ця сфера часто потрапляє в зону ризику.
- ІТ-сектор: Підробка документів та тіньові транзакції залишаються одними з головних проблем.
Банківська карта / фото: Pinterest
Банківська карта / фото: PinterestУкраїнці, які працюють у цих сферах, ризикують опинитися під ретельним моніторингом.
Основні причини, через які може бути заблоковано рахунки:
- Великі транзакції без чіткого призначення або з ненадійних джерел.
- Використання підроблених рахунків-фактур для зменшення податкового навантаження.
- Несвоєчасне декларування доходів або їх приховування.
Подібні заходи пояснюють прагненням Польщі посилити контроль над тіньовими схемами та забезпечити прозорість фінансових операцій.
Щоб знизити ризики блокування рахунків і штрафів, українським бізнесменам у Польщі варто дотримуватися таких правил:
- Вести детальний облік усіх фінансових операцій.
- Своєчасно подавати звіти та сплачувати податки.
- Перевіряти постачальників і партнерів на надійність.
- Уникати сумнівних угод і не використовувати тіньові схеми.
Окрім того, експерти радять консультуватися з бухгалтерами та юристами, які спеціалізуються на польському податковому законодавстві.
У разі блокування рахунку варто негайно звернутися до відділення банку, надати документи, які підтверджують легальність фінансових операцій, та ініціювати переказ коштів на рахунок у іншому банку.