В Україні для подолання схеми з відмивання коштів через рахунки фізосіб Нацбанк пропонує запровадити ліміти на перекази з картки на картку . Наразі розглядають варіант з обмеженням у 30 переказів на місяць на загальну суму 100 тис. грн. Як пише видання Мінфін , надалі будуть створені спеціальні централізовані реєстри (на кшталт наявних у кредитних бюро), до яких будуть вноситись дані осіб, залучених до вищезазначених схем.
Цими даними користуватимуться всі учасники банківського та фінансового ринків, а надалі, можливо, і податкові органи.
Відповідно, “дропи” (ті, хто надає свої рахунки для відмивання коштів) стикатимуться з обмеженням доступу до банківських послуг і, ймовірно, проблеми з працевлаштуванням (особливо, якщо йдеться про держструктури та силові відомства).
Національний банк найближчим часом вживатиме заходів, щоб унеможливити використання протизаконних схем з банківськими картками для ухилення від податків або інших протиправних дій та захистити споживачів фінансових послуг.
Нацбанк анонсував підготовку проекту рішення про обмеження карткових переказів та запровадження граничних лімітів переказу грошей з картки на картку між фізичними особами (так звані р2р-перекази).
За словами заступника голови НБУ Дмитра Олійника, такі схеми стають гострою проблемою на рівні держави через можливість ухилення від сплати податків під час війни, організації фінансування інформаційних компаній та диверсій з боку Росії, ведення незаконної господарської діяльності тощо.
Співробітників за такою схемою людей називають “дропи” або “грошові мули”. Це не нова схема, але зараз вона набула дещо іншої форми, ніж раніше. Взагалі явище виникло кілька років тому через швидке зростання сегмента безготівкових платежів та міграцію фокусу шахраїв у безготівковий сегмент розрахунків.
Курс валют, банківські рішення, інвестиції, кредити, податки та персональні гроші. Аналітика ринку й поради для тих, хто стежить за своїми фінансами, — читайте в розділі «Фінанси».