Ощадбанк запровадив оновлені внутрішні правила проведення касових операцій у своїх відділеннях. Нові стандарти передбачають обов’язкове підтвердження особистості клієнтів під час роботи з великими сумами та встановлюють розмір комісій залежно від типу платежу та способу здійснення операції.
Невеликі платежі до 5000 гривень обробляються у звичайному режимі та не потребують додаткових дій. За сум від 5000 гривень і вище касири зобов’язані перевірити особу платника.
Якщо сума транзакції перевищує 30 000 гривень, необхідно надати документи, що підтверджують особу, — електронний паспорт, паспорт, що відображається у додатку «Дія», або паперовий варіант. Нерезиденти можуть надати документ, що засвідчує особу. Додатково може знадобитися ідентифікаційний код (ІПН).
Операції на суму понад 400 тисяч гривень автоматично потрапляють під посилений фінансовий моніторинг. У таких випадках банк перевіряє джерело коштів та призначення платежу. Ці процедури є частиною національних та міжнародних вимог фінансової відповідності, спрямованих на протидію відмиванню грошей та іншій незаконній діяльності.
Відділення Ощадбанку продовжують приймати широкий спектр платежів — від податків, штрафів та комунальних послуг до плати за навчання, страхування, послуги зв’язку та погашення кредитів. Клієнти можуть оплачувати рахунки як готівкою, так і банківською карткою, що прискорює обслуговування та знижує ризик помилок при обробці.
Розмір комісії варіюється в залежності від типу платежу:
Комунальні послуги: 1% від суми платежу, але не менше ніж 25 грн і не більше 500 грн.
Товари та послуги: також 1%, ліміт від 40 до 1500 грн.
Ощадбанк рекомендує клієнтам заздалегідь враховувати ці комісії, особливо при оплаті готівкою.
Відповідно до внутрішньої політики банку, верифікація клієнтів під час роботи з великими сумами є ключовим компонентом фінансової безпеки. Ця міра запобігає шахрайським схемам, незаконним операціям з готівкою та спробам приховування походження коштів. Посилена ідентифікація сприяє забезпеченню прозорості банківських операцій та зміцненню довіри клієнтів.
Ощадбанк наголошує, що безготівкові платежі стають дедалі популярнішими серед українців. Все більше клієнтів воліють оплачувати покупки через інтернет-банкінг або мобільний додаток, що дозволяє їм здійснювати більшість платежів без відвідин відділення.
Таким чином, банк поєднує суворіший контроль за готівковими операціями з розширенням використання цифрових фінансових інструментів. Такий підхід підвищує зручність та безпеку, а також сприяє прозорості фінансової системи.
Курс валют, банківські рішення, інвестиції, кредити, податки та персональні гроші. Аналітика ринку й поради для тих, хто стежить за своїми фінансами, — читайте в розділі «Фінанси».