У 2025 році в Україні посилили фінансовий моніторинг банків. Зокрема, ПриватБанк впровадив жорсткіші правила: якщо операції клієнта викличуть у банку підозру, рахунок може бути заблокований, а співпраця розірвана.
Портал Новини.LIVE повідомляє про кілька важливих моментів, які повинні знати клієнти ПриватБанку.
Згідно з частиною 1 статті 15 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення”, ПриватБанк має право припинити співпрацю з клієнтом у випадках, якщо:
- клієнт відмовляється надавати необхідну документацію для перевірки;
- рівень ризику операцій клієнта є надто високим;
- клієнт надає неправдиву інформацію про себе;
- банк не має можливості ідентифікувати особу, в інтересах якої виконуються операції.
На практиці основною причиною розриву ділових відносин найчастіше стають підозрілі грошові транзакції на рахунках клієнтів.
Як повернути кошти з заблокованого рахунку?
Клієнти ПриватБанку можуть перевести залишок коштів із блокованого рахунку в іншу фінансову установу. Для цього необхідно звернутися до будь-якого відділення банку з таким пакетом документів:
- посвідчення особи;
- реєстраційний номер облікової картки платника податків;
- документи, що підтверджують право використовувати кошти з рахунку;
- реквізити рахунку в іншому банку.
Також треба буде написати заяву із проханням про переказ залишку коштів на новий рахунок.
Що ще потрібно знати?
На території України діють певні ліміти на грошові перекази. Наприклад:
- суми до 100 тисяч гривень не потребують підтвердження законності доходів;
- суми до 50 тисяч гривень встановлені для клієнтів із високим ризиком.
Перевищення цих лімітів часто стає основною причиною блокування банківських карток. Однак у деяких випадках блокування рахунку носить тимчасовий характер і застосовується лише для детальної перевірки. Якщо походження коштів буде підтверджене і відповідає сумам операцій, доступ до грошей відновлюється без подальших проблем.