У 2026 році частина клієнтів державного «Ощадбанку» може зіткнутися з обмеженням доступу до своїх рахунків, повідомляють Новини.LIVE.
Йдеться про вимоги закону про фінансовий моніторинг, який зобов’язує банки ретельно перевіряти походження коштів та характер операцій. При цьому уникнути блокувань можна, якщо дотримуватись встановлених правил обслуговування.
Контроль над операціями здійснюється з допомогою спеціальних автоматизованих систем. Принципи їхньої роботи не розкриваються. Якщо алгоритми фіксують підозрілу активність, банк має право тимчасово заблокувати рахунок для з’ясування обставин, а за підтвердженням порушень — припинити обслуговування клієнта.
Найчастіше розрив відносин відбувається через сумнівні чи нетипові платежі. Крім того, Ощадбанк може відмовитися від подальшого обслуговування в таких випадках:
- суми операцій не відповідають офіційно задекларованим доходам;
- клієнт не надає документи, необхідні перевірки джерел коштів;
- в анкеті чи документах зазначені недостовірні дані;
- відсутня можливість встановити особу людини, на користь якої проводиться фінансова операція.
Фінансовий моніторинг поширюється як на пересічних громадян, так і на підприємців та юридичних осіб. Перевірки проводяться в рамках частини 1 статті 15 закону України про протидію відмиванню доходів, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масової поразки.
Як забрати гроші при блокуванні рахунку
Якщо у банку виникають підозри, доступ до рахунку можуть обмежити відразу, одночасно запитавши додаткові пояснення або документи, що підтверджують. Якщо клієнт не зможе довести законність операцій, йому надсилають повідомлення про припинення співпраці.
При цьому кошти не губляться. Клієнт має право переказати гроші до іншого банку протягом 30 днів. Для цього необхідно подати відповідну заяву та надати:
- реквізити рахунку в іншому банку, відкритого на своє ім’я;
- паспорт чи інший документ, що засвідчує особу;
- ідентифікаційний код
Дотримання вимог фінмоніторингу та своєчасне надання інформації банку дозволяють знизити ризик блокування та зберегти доступ до власних коштів.