В Україні запровадять нові ліміти на банківські перекази для частини клієнтів та фізичних осіб-підприємців. Банки посилять контроль над операціями новостворених і “сплячих” ФОПів, а також клієнтів із підвищеним рівнем ризику.
Про це повідомляє Незалежна асоціація банків України.
Йдеться про оновлений Меморандум щодо прозорості ринку платіжних послуг, до якого вже приєдналися понад 50 банків і фінансових установ.
Головна мета документа — боротьба із шахрайством та використанням банківської системи у незаконних схемах.
За інформацією “Економічної правди”, банки погодили ліміти на перекази у 100 тисяч гривень на місяць для клієнтів із низьким рівнем ризику.
Для клієнтів, яких віднесуть до високоризикових, діятиме обмеження у 50 тисяч гривень на місяць.
Водночас для людей із підтвердженими доходами, наприклад зарплатою, ліміт можуть збільшити до рівня офіційного доходу.
Окремі обмеження запровадять для новостворених та неактивних ФОПів.
Із 1 вересня 2026 року для ФОПів першої групи діятиме ліміт до 600 тисяч гривень на місяць, а для другої та третьої груп — до 3 мільйонів гривень.
Із 1 грудня правила стануть жорсткішими: для першої групи ліміт знизять до 400 тисяч гривень, а для другої та третьої — до 1 мільйона гривень на місяць.