В Україні готують новий законопроєкт, який може серйозно вплинути на кожного користувача банківської картки. Мова йде про посилення боротьби з тіньовими фінансовими схемами та запровадження «реєстру дропів». Цей реєстр передбачає контроль над людьми, які дозволяють іншим користуватися своїми рахунками для проведення чужих, зазвичай незаконних, фінансових операцій.
Проблема особливо актуальна для людей похилого віку. Шахраї часто звертаються саме до них, пропонуючи легкі гроші за використання картки або рахунку. Здавалося б, невелика допомога знайомому або родичу — і нічого поганого. Але насправді така участь робить людину співучасником незаконних схем, навіть якщо вона не підозрювала про походження коштів.
Потрапивши до «реєстру дропів», користувач отримує низку жорстких обмежень у всіх банках та платіжних системах. Йому обмежать суми переказів, заборонять відкривати нові рахунки або отримувати багато карток. Кожна фінансова операція потрапляє під пильний контроль служби фінансового моніторингу. Наслідки: звичайні покупки та перекази стають складними, тривалими та підозрілими.
Юристи наголошують: щоб уникнути потрапляння до реєстру, ніколи не передавайте картку, PIN-код чи доступ до онлайн-банкінгу незнайомим або сумнівним людям. Не погоджуйтесь приймати на свій рахунок гроші з обіцянкою повернення або частки прибутку — навіть один такий переказ може перетворити вас на «токсичного» клієнта для всієї фінансової системи.
Особливо уважними треба бути людям похилого віку, які часто стають мішенню шахраїв. Легкі гроші можуть обернутися роками проблем із банками, тривалим блокуванням рахунків та обмеженнями в проведенні будь-яких операцій. Договірні доходи та «білі» фінанси — запорука безпеки та спокою. Банки та держава вводять ці правила, щоб перекрити тіньові потоки, але ці заходи також нагадують про важливість фінансової гігієни для кожного.
Запам’ятайте головне: навіть один необдуманий переказ чужих грошей може коштувати довгих років обмежень і проблем із законом. Бережіть свої картки і ніколи не ставайте «дропом».
Курс валют, банківські рішення, інвестиції, кредити, податки та персональні гроші. Аналітика ринку й поради для тих, хто стежить за своїми фінансами, — читайте в розділі «Фінанси».