Із 1 червня 2025 року в Україні набирають чинності нові обмеження на безготівкові грошові перекази між рахунками фізичних осіб. Відповідне рішення закріплене у меморандумі, підписаному найбільшими українськими банками.
Згідно з документом, ліміт на вихідні перекази для клієнтів із «низьким» і «середнім» рівнем ризику буде знижено з 150 до 100 тисяч гривень на місяць. Для клієнтів із «високим» ризиком ліміт залишається незмінним — 50 тисяч гривень щомісяця.
Нові правила стосуються не лише переказів з картки на картку (P2P), але й переказів за реквізитами IBAN.
Перекази понад встановлений ліміт зможуть здійснювати клієнти, які надали банку документи про підтверджені доходи. Серед них:
- зарплатні клієнти;
- волонтери;
- благодійні організації;
- особи, що надали офіційне підтвердження джерел і обсягів доходів.
Також обмеження не поширюються на перекази між власними рахунками клієнта в межах одного банку.
Щоб здійснювати перекази понад 100 тис. грн, необхідно надати документи у цифровій або паперовій формі. До переліку прийнятних документів входять:
- довідки ОК5, ОК7;
- податкова декларація;
- зарплатні документи;
- документи про зарахування доходів від держави;
- підтвердження волонтерської діяльності;
- прибутки членів родини, що можуть бути враховані.
Після перевірки банком таких документів ліміт може бути скасований або збільшений відповідно до фінансових можливостей клієнта.