Один клієнт Monobank поділився історією про те, як його рахунок заблокували після того, як він увійшов до облікового запису своєї мами зі свого телефону.
Виявляється, банк може вважати вхід з одного телефону на кілька рахунків підозрілим і блокувати їх.
Чоловік розповідає, що мав борг у 50 тисяч і не знав такого правила безпеки.
Існує кілька причин, через які банк може вирішити тимчасово призупинити доступ до рахунку:
- Перша причина – коли інформація про клієнта застаріла чи неповна.
- Друга причина – це коли на клієнта накладено арешт через борги, такі як несплачені аліменти чи штрафи.
- Третя причина – стосується підозр у незаконному походженні коштів.
Крім того, банк звертає особливу увагу на великі транзакції, які відбуваються в незвичайний для клієнта час або місце, особливо якщо йдеться про криптовалюти. Такі операції можуть спричинити підозру у шахрайстві чи інших нелегальних діях.
У кожному з цих випадків банк діє з метою захисту не лише своїх інтересів, а й інтересів своїх клієнтів, намагаючись запобігти можливому шахрайству та іншим зловмисним діям.
Якщо рахунок було заблоковано помилково, клієнт повинен звернутися до банку, щоб з’ясувати обставини та відновити доступ до своїх коштів.
Курс валют, банківські рішення, інвестиції, кредити, податки та персональні гроші. Аналітика ринку й поради для тих, хто стежить за своїми фінансами, — читайте в розділі «Фінанси».